Margin call. Когда «Моржи» в деле!

Брокеры которых я рекомендую:

И снова, здравствуйте! Мы более, чем уверены, что никто не будет оспаривать тот факт, что трейдинг – это действительно уникальная сфера, которая способна подарить финансовую независимость.

Правда, статистика далеко не всегда на стороне трейдеров, и она показывает, что большинство теряет. Досконально тяжело сказать, сколько теряет в процентном эквиваленте, 5% или 10%, но это не суть важно. Просто картина наглядная – большинство теряет.

С другой стороны, это вполне себе рационально даже с точки зрения нашей жизни. Посудите сами, ведь подавляющее большинство людей недовольны своей жизнью и хотят ее изменить. Действительно прогрессивного успеха по жизни добиваются единицы.

Вообще, основная проблема людей в трейдинге – это завышение рисков. Именно они в конечном итоге приводят к серьезным потерям. Люди хотят получить все здесь и сейчас, и для этого не гнушаться повышать риски до серьезных критических отметок.

Margin call

Такое понятие, как Margin call, наверное, не понаслышке известно всем матерым трейдерам, которые частенько любят завышать свои торговые риски. Это понятие относится к базовым, соответственно, с ним в обязательном порядке нужно быть. Понимаю, что это может быть не совсем интересно, но, посмотрите на это с другой стороны. Как можно осваивать действительно сложный материал, если Вы не владеете базовыми знаниями? Данная стать носит сугубо ознакомительный характер, и просим не забывать, что биржевая торговля сопряжена с финансовыми рисками.

ЧТО ТАКОЕ MARGIN CALL?

Для начала, давайте начнем с определения. Margin call – это технологический процесс, в рамках которого брокер автоматически закрывает все действующие позиции на счету трейдера.

Подобного рода явление возможно в том случае, если баланс на счету, который необходим для обеспечения залога, подошел к критически низкой отметке. Как показывает практика, в среднем критический уровень margin call наступает, когда на счету остается 20% от депозита.

Margin

Когда появляется подобный «звонок», это как некий сигнал трейдеру, что необходимо внести дополнительную сумму на свой счет для обеспечения залога, иначе все сделки на счету будут закрыты. Вообще, конечно, лучше не доводить свой счет до подобного рода просадок.

Когда на счету просадка 40% — это уже повод для того, чтобы задуматься и пересмотреть свою торговлю. А если просадка достигает 70-80%, то это уже реально критическая отметка, и до такого свой счет лучше не доводить.

ПРИМЕР

Чтобы Вы лучше поняли, давайте рассмотрим пример, когда достигается маржин колл. К примеру, у трейдера депозит в 500 долларов, и он открывает сделку по EURUSD в надежде, что цена вырастет. Но изначально трейдер, имея высокое кредитное плечо, пренебрег рисками и открыл сделку объемом 0,2 , скажем, на уровне 1.3250.

Имея кредитное плечо 1к100, это позволит трейдеру взять 20000 евро , взяв по кредиту 26500 евро. В данном случае, со счета будут автоматически взяты 265 евро, которые будут заморожены в качестве определенного залога. Вновь эти средства станут доступны после закрытия сделки. Представьте, что после открытия сделки трейдером, резко вышли негативные новости, и цена резко упала на 100 пунктов  до уровня 1.3150. Плавающий убыток уже по сделке составляет 200 долларов.

Допустим, трейдер не собирается признавать катастрофические убытки, и не закрывает сделку. После простых математических расчетов мы понимаем, что свободных средств осталось только 35 долларов.

call

Депозит был 500 долларов, 265 были взяты в качестве гарантийного обеспечения, и плавающий убыток составил 200 долларов. Это наталкивает на мысль, что больше у человека сделку открыть не получится, например, чтобы усредниться.

Margin call в среднем наступает, когда остается 30% от залога. В нашем примере, когда на счету осталось бы 80 долларов, то сделка была бы закрыта автоматически с убытком. В нашем примере это произошло бы на уровне 1.3040. То есть, когда цена достигла бы этого уровня, то сделка автоматически закрылась бы с убытком, а на счету осталось бы порядка 80 долларов.

Мы думаем, что данный пример наглядно Вам показывает закономерность появления маржин кола на счету трейдера.

СНИЖЕНИЕ РИСКОВ

Думаем, что Вы сами уже поняли, что Margin call является следствием неграмотных действий со стороны трейдера в рамках манименеджмента. Люди элементарно просто значительно завышают свои риски, и в итоге получают то, что получают.

Естественно, исключить риски в трейдинге невозможно, но можно корректировать уровень риска, и давайте посмотрим, как потенциально это можно сделать:

  • Даже если у Вас большое кредитное плечо – это не повод работать на весь депозит. Губит трейдера не кредитное плечо, а риски, которые плечо потенциально позволяет на себя взвалить. К примеру, имея кредитное плечо 1:1000, потенциально можно открыть сделку внушительным лотом, имея на счету ограниченную сумму денег. Понятное дело, что это никак не граничит с грамотным управлением капитала. Вы должны рассчитывать свои риски так, чтобы максимальный риск на сделку не превышал 5%, да и то, это достаточно много. Лучше всего, чтобы риск на сделку не превышал 2% от депозита.
  • Работайте системно! Проблема многих трейдеров состоит в том, что они не соблюдают правила собственной стратегии. Если есть четкий сигнал на вход в рынок – открывай сделку, если сигнал пока не сформирован, то нечего лезть в сделку. Но даже если сигнал очень красивый, это еще далеко не повод к тому, чтобы открывать сделку с завышенным риском. Бывают периоды, когда даже самые красивые сигналы могут не отрабатывать.

КАКИЕ ДОСТОИНСТВА У МАРЖИНАЛЬНОЙ ТОРГОВЛИ?

маржа

Безусловно, что маржинальная торговля имеет определенный ряд преимуществ:

  • Маржинальная торговля позволяет расширить круг возможностей. Действительно, использование кредитного плеча позволяет трейдеру максимизировать прибыль. Безусловно, что риски тоже возрастут, но у трейдера будет определенная возможность заработать крупную сумму, имея на счету ограниченный депозит. Но тут стоит четко понять, что это все равно нестабильно.
  • Кредитное плечо доступно всем. Будучи клиентом брокера, Вам в любом случае будет доступно кредитное плечо, независимо от Вашего типа счета. Самого кредитное плечо может варьироваться от 1:1 до 1:1000, а в некоторых случаях и еще больше!

ДЕЛАЕМ ВЫВОДЫ

Как Вы могли понять, margin call – это сопутствующий фактор для всех трейдеров, кто в рамках торговли не соблюдает риски. Неудержимое желание заработать много здесь и сейчас часто толкает трейдеров изначально нарушать правила управления капиталом.

Проблемой многие трейдеров является не кредитное плечо, а его нерациональное использование. Просто, когда  у трейдера есть в распоряжении крупное кредитное плечо, то в один прекрасный момент он может сорваться и начать чудить.

Понятное дело, с каким риском открывать сделку – это сугубо дело каждого. Если Вы хотите рисковать огромными деньгами, Вам никто не запрещает это делать, но им последствия тоже надо учитывать в таком случае!

Вам нужно раз и навсегда осознать, что каждая сделка на рынке – это потенциальный риск. Вы можете повлиять на степень данного риска, но вот полностью исключить его не получится. Повторим, что невозможно заранее знать, будет ли Ваша сделка прибыльной или убыточной.

Что касается рисков, то, по классике, все говорят, что максимально допустимый риск на сделку – это 5%. Я же считаю, что это крайне много. Даже если Вы уверены в своей сделке, то не нужно рисковать более, чем 2% от депозита.

маржин колл

Повторимся, что все это крайне условно. Хотите рисковать огромными деньгами – вперед, никто Вам это не запрещает. Но при этом нужно учитывать, что последствия могут быть очень нехорошими.

Желание заработать много – это абсолютно хорошо, но стоит понимать, что это невозможно. Трейдинг – это бизнес, где наличие стартового капитала имеет крайне важную роль. Ну что же, надеемся, что Вы теперь поняли, в чем состоит суть Margin Call.  Не забывайте, что статья носит сугубо информационный характер, дабы ознакомить Вас с важным материалом.

1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд (2 оценок, среднее: 5,00 из 5)
Загрузка...