The Financial Conduct Authority (FCA). Грозный регулятор!

Брокеры которых я рекомендую:

Всем привет, уважаемые дамы и господа трейдеры! В рамках данной статьи я решил немного поговорить о регуляторах финансового рынка. Как известно, регуляторы отыгрывают очень важную роль в формировании действительно прозрачного рынка.

Темой нашей статьи станет The Financial Conduct Authority (FCA). Это достаточно известный и весьма авторитетный регулятор, соответственно, я решил вам немного рассказать о его деятельности.

Мы детально разберемся с тем, чем занимается данный регулятор, какую структуру он имеет, и какие задачи перед собой ставит. Стоит понимать, что регуляторы отличаются по своему авторитету, так вот FCA – это один из наиболее авторитетных регуляторов.

Соответственно, я просто не могу вам не рассказать о нем, и, надеюсь, данный материал будет вам полезен.

ОСНОВНАЯ ИНФОРМАЦИЯ О РЕГУЛЯТОРЕ

  • Полное название регулятора — The Financial Conduct Authority
  • Сокращенное название – FCA
  • Год создания – 2013
  • Страна – Великобритания
  • Статус структуры – финансовый регулятор

Как известно, FCA – это управление по финансовому регулированию и надзору, которое работает на территории Великобритании. Созданию данного регулятора предшествует масштабное реформирование рынков Великобритании, которое пришлось на 2007-2008 год.

СТАТЬЯ — CFD FOREX

Как мы помним, данный период ознаменовался серьезным финансовым кризисом, и власти Британии предпринимали все меры, чтобы значительно усилить свой внутренний рынок. Стоит сказать, что изначально на территории Британии действовал регулятор FSA, который еще дополнительно вел контроль над банковской и страховой деятельностью.

The Financial Conduct Authority (FCA)

Тем не менее, в 2013 году надзор за этими сферами был переложен на другие организация, а FSA была переименована в FCA, которая в последствии стала вести надзор за финансовыми рынками. На сегодняшний день данный регулятор является негосударственной организацией, которая контролирует деятельность брокерских и инвестиционных структур.

Влиять на деятельность данного регулятора на сегодняшний день могут только два ведомства:  Министерство финансов и Парламент. Бюджет организации формируется из отчислений подконтрольных компаний и дополнительных налогов. Практика показывает, что данный регулятор обладает весьма серьезными полномочиями, и его решения должны незамедлительно исполняться.

СТАТЬЯ — ECN СЧЕТА

Также, если идет определенное разбирательство, куда вовлечен Финансовый Трибунал Великобритании, он оставляет за собой право вводить некие поправки в деятельность FCA, но методы последующего контроля все равно остаются за самим регулятором.

ЦЕЛИ РЕГУЛЯТОРА

По своей деятельности данный регулятор ставит перед собой достаточно большой список задач. Давайте их рассмотрим:

  • Управление активно работает над тем, чтобы на рынке все способствовало формированию благоприятного климата для привлечения капитала.
  • Регулятор активно следит за тем, чтобы взаимоотношения участников рынка были наиболее прозрачными.
  • Проведение контроля деятельности участников рынка во избежание различных махинационных действий и мер, направленных на отмывание денег.
  • Защита прав конечных потребителей от несанкционированных действий со стороны некачественных брокерских компаний.

Само собой, что данный регулятор имеет ряд определенных требований ко всем соискателям, которые хотят получить его лицензию. Тут можно выделить:

  • Компания, стремящаяся получить лицензию, должна поддерживать свой капитал в ликвидном состоянии.
  • Каждый год независимые аудиторы будут проводить ревизию и передавать отчет FCA.
  • Компания обязана по регламенту передавать регулятору своевременные отчеты о результатах своей деятельности.

FCA стремится активно защищать права потенциальных инвесторов, в связи с этим регулятор проводит постоянные надзор деятельности подконтрольных компаний. К примеру, данная организация оставляет за собой право проводить внеплановые проверки. Безусловно, подобный метод контроля является достаточно агрессивным, но именно он очень часто дает положительные результаты.

регулятор FCA

Дело в том, что в рамках внезапных проверок, компания нарушитель просто не успевает замести следы в случае чего.

Вообще, по регламенту, если брокер имеет лицензию от FCA, то за ним закрепляется независимый наблюдать, который в течение определенного времени собирает данные о работе брокера, а потом передает отчетность регулятору. Все компании, которые имеют лицензию от данного регулятора, должны в обязательном порядке отчитывать о состоянии собственных активов.

СТАТЬЯ — STP СЧЕТА

Далее, эти самые активы будут вкладываться в страхование клиентов или поддержание партнерских сделок. Необходимо сказать, что в рамках брокерского страхования зарубежом и СНГ дела отличаются. В частности, брокерские компании из СНГ просто не могут похвастаться крупными бюджетами. Кроме того, каждый крупный специалист в рамках брокерской компании должен регистрироваться и получать соответствующую карточку.

Это сделано для того, чтобы в случае обнаружения несанкционированных сделок или мошеннических действий, регулятор сразу нашел нарушителя по сертификату.

ПРИНЦИПЫ

The Financial Conduct Authority (FCA) является приверженцем высоких стандартов в рамках своей деятельности. Брокеры, которые стремятся получить лицензию от данного регулятора, должны при этом поддерживать свой бизнес на достаточно высоком ликвидном уровне.

регуляция FCA

Если вдруг брокер ведет откровенно мошенническую и сомнительную деятельность, то регулятор вполне оставляет за собой полное право внедрения санкционных действий, начиная с достаточно серьезных штрафов и заканчивая ликвидацией деятельности компании.

В частности, компания-держатель лицензии должна по регламенту передавать отчетность касательно своей деятельности. Если брокер нарушает регламент передачи отчетности, то это тоже будет расцениваться, как нарушение, что повлечет за собой серьезный штраф.

При этом независимые аудиторы активно проверяют состояние счетов клиентов брокера, и передают всю отчетность уже к регулятору. Вообще, FCA имеет крайне высокий уровень стандартов, что делает данного регулятора одним из наиболее авторитетных.

ПРОВЕРКА ОТЧЕТНОСТИ

Компании, которые имеют лицензию от FCA, в обязательном порядке должны соблюдать все требования данного регулятора. Брокер должен предоставлять подробнейший отчет о различных сделках, при этом в отчете должны фигурировать даже самые незначительные сделки с небольшим объемом.

Исходя из проверки отчетности, регулятор уже формирует определенное понимание того, как обстоят дела у данного брокера. Опять же, если определенные сделки будут вызывать подозрения, то FCA сразу же инициирует расследование.

В том случае, если нарушения будут на лицо, то регулятор введет определенные санкции. Как я уже говорили, в зависимости от тяжести нарушение это может быть штраф, или же в случае с масштабными махинационными действиями – ликвидация деятельности брокера.

КАК ПОЛУЧИТЬ ЛИЦЕНЗИЮ

Конечно, весьма интересен вопрос о том, а как получить лицензию данного регулятора. Казалось бы, что получить лицензию такой авторитетной организации очень сложно, но, на самом деле, все с точностью, да наоборот.

The Financial Conduct Authority (FCA). Грозный регулятор!

Чтобы получить лицензию от данного регулятора, брокеру нужно подать заявку на получение лицензии, внести взнос в размере 25000 фунтов и предоставить бизнес-план. Если аудиторы регулятора все одобрят, то брокер получит лицензию.

Но, не смотря на тот факт, что получить лицензию просто, удержать ее – вот это реально сложная задача. Брокеру придется работать действительно качественно, потому как в случае чего, он может по щелчку пальца этой самой лицензии лишиться. Кроме того, внезапные проверки со стороны регулятора могут попортить нервишки некачественным компаниям. Так что, наличие лицензии от данного регулятора – это реальный показатель того, что перед вами реально качественная брокерская организация.

ПРИМЕРЫ НА ПРАКТИКЕ

Наверное, есть смысл рассказать о том, как данный регулятор действовал на практике, и в рамках этого расскажу вам пару историй. Первая история связана с крупнейшим банком Goldman Sachs. В определенный момент банк был оштрафован на сумму в почти 30 миллионов фунтов за то, что он всячески пытался скрыть информацию о том, что комиссия SEC выдвигала против него обвинения в масштабном мошенничестве.

СТАТЬЯ — ПАММ СЧЕТА

Еще одна история связана с брокером ActivTrades, который в свое время был оштрафован на 86000 фунтов за то, что нарушал правила безопасности в рамках активов своих клиентов. Это в свою очередь противоречит правилам регулятора, за что брокер и получил наказание.

The Financial Conduct Authority (FCA). Грозный регулятор!

Еще один пример – это когда небезызвестный брокер Alpari схлопотал штраф в размере 140000 фунтов. Это было вызвано тем, что, по мнению представителей регулятора, брокер не вел должный контроль за сделками своих клиентов, тем самым формируя благодатную почву для проведения отмывания денег и разных махинационных действий.

Стоит сказать, что изначально зрело более жесткое наказание, но, учитывая тот факт, что брокер пошел навстречу, представители FCA решили немного сократить величину штрафа.

СТАТЬЯ — STOP OUT

В общем, как вы видите, перед нами очень авторитетный регулятор, который ведет активную регуляционную деятельность. Лицензия данного регулятора – это действительно показатель высокого уровня качества. На этом все, спасибо большое за внимание.

1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд (2 оценок, среднее: 5,00 из 5)
Загрузка...