Federal Financial Supervisory Authority (BaFin). Что за «фрукт?».

Брокеры которых я рекомендую:

Хочу поприветствовать всех читателей нашего сайта. Мы продолжаем говорить о теме регуляторов, и сегодня под наш прицел попал Federal Financial Supervisory Authority (BaFin). Я думаю, что Вам известен данный регулятор, или, Вы могли о нем хотя бы просто слышать.

И в рамках данной статьи мы как раз попытаемся разобраться, что это за регулятор, какие цели он преследует. Я думаю, что даже хотя бы с точки зрения информационного развития данная тема должна быть интересной.

Как ни крути, но финансовые регуляторы отыгрывают важнейшую роль в формировании прозрачного рынка. Да и Вы должны понимать, что есть регуляторы достаточно авторитетные, а есть и не очень.

Полное названиеFederal Financial Supervisory Authority (BaFin)

Сокращенное название: BaFin

Год формирования: 2002

Страна: Германия

Статус: Регулятор

Это важнейший надзорный орган, который напрямую подчиняется Германии. Данный регулятор активно следит за прозрачностью рынка Германии, с учетом всех требований и нормативных актов. Вообще, BaFin очень активно сотрудничает именно с ЦБ Германии, но основной источник его финансирования – это все равно подконтрольные организации.

Самая главная задача для BaFin – это грамотное регулирование рынка Германии, которое будет обуславливать его дальнейшее развитие и становление. Кроме того, регулятор должен активно уведомлять потребителей о появлении новых финансовых продуктов, и объективно разрешать спорные вопросы при формировании конфликта интересов между брокером и потребителем.

Также BaFin выдает лицензии всем потенциальным соискателям. В частности, регулятор очень радикально реагирует на все возможные нарушения. Так, компания, которая совершали определенные нарушения, может схлопотать серьезный штраф. Ну а в рамках серьезный провинностей, регулятор вполне оставляет за собой право ликвидировать деятельность той или иной компании.

ИСТОРИЯ ФОРМИРОВАНИЯ

Данный регулятор появился еще в 2002 году, и своим появлением заместил несколько ведомств, функционирующих ранее. Сегодня в распоряжении регулятора есть два представительства и обширный штат, который насчитывает свыше 1000 сотрудников. На сегодняшний день данный регулятор ведет надзор за деятельностью более, чем 3000 компаний. Также в структуре BaFin есть подразделения, которые специализируются на финансовых преступлениях, например, отмывание денег!

Federal Financial Supervisory Authority (BaFin)

За все время своего существования данный регулятор получил достаточно широкий круг собственных полномочий. И из мелкого регулятора он вырос в действительно важнейшую составную часть регуляционного процесса ЕС.

СТРУКТУРА

Во главе регулятора стоит совет директоров и президент, чьи права и обязанности прописываются уставом регулятора. При этом президент осуществляет полномасштабный контроль за деятельностью всего регулятора в целом, а отдельное направление всегда курирует директор определенного отдела.

СТАТЬЯ: БРОКЕР БКС

Иногда в рамках определенного периода президент должен давать отчет совету директоров о своей деятельности. Грубо говоря, перед нами организация, имеющая четкую структуру, где президент стоит во главе всей организации, а каждый отдельный директор курирует собственное направление.

Данному типу структуры этот регулятор придерживается долгое время, что позволяет ему действовать наиболее оперативно и эффективно.

ЦЕЛИ И ЗАДАЧИ

Наиболее приоритетной задачей для BaFin является пресечение любых несанкционированных действий  в банковской и брокерской сфере, чтобы взаимоотношение субъектов было наиболее объективным. Тут можно выделить следующие цели:

BaFin

  • Поддержание устойчивости финансового рынка Германии.
  • Предоставление лицензий брокерским компаниям.
  • Контроль за банквоской сферой страны и надзор за платежеспособностью финансовых компаний.
  • Надзор за соблюдением правовых норм в брокерской и банковской сфере.
  • Наблюдение за отчетностью компаний, входящих в орбиту.
  • Проведение исследовательской деятельности в финансовой сфере.

В данном случае, можно видеть, что перечень потенциальных задач у регулятора достаточно обширен. И тут стоит сказать, что BaFin является крайне важной структурой, ибо его можно считать неким звеном в цепи регуляции Европейских рынков. Представленный регулятор имеет достаточно широкий перечень полномочий, который позволяет действовать ему весьма агрессивно, но объективно.

Например, BaFin часто практикует различные непредвиденные спонтанные проверки. Да, этот метод контроля по праву можно считать достаточно жестким, но он дает свои плоды, и позволяет мониторить откровенно некачественные компания, пресекая их несанкционированную деятельность.

BaFin

И тут все достаточно логично. К примеру, если компания была ранее уведомлена о грядущей проверке, то она может всячески скрыть разные нарушения.  Но вот внезапная проверка реально может застать врасплох потенциального нарушителя. И, как показывала практика, внезапные проверки со стороны BaFin очень даже часто заканчивались весьма солидными штрафами.

СТАТЬЯ: СТОП АУТ

И сегодня BaFin без ложной скромности можно назвать серьезным регулятором, а наличие лицензии от него, это показатель, что перед нами действительно качественный брокер.

ОСОБЕННОСТИ

Рынок планомерно развивается, это значит, что и регуляторы должны активно работать над собственным развитием, чтобы быть, как говорится «на волне». Я уже ранее отметил, что данный регулятор имеет огромное количество функций. Вообще, наряду с CySec, BaFin формирует сеть регуляции рынка ЕС, и, стоит отметить, что справляется с этой задачей хорошо. Особенности регулятора позволяют ему вовремя находить нарушителей и пресекать их несанкционированные действия.

КАК РЕАГИРУЕТ НА НАРУШЕНИЯ

Вообще, тут стоит сказать, что BaFin особо не церемонится с нарушителями, и, как минимум, злостному нарушителю может сулить вполне себе серьезный штраф.

Ну а если компания действительно провинилась по максимуму, например, отмывала деньги, то регулятор оставляет за собой право ликвидировать ее деятельность. И тут я должен привести очень наглядный пример из истории. Как-то раз,  директор компании Mersedes-Benz подал в отставку.

BaFin

На тот период руководство компании не предало огласки этого факта. Естественно, они боялись, что инвесторы будут расценивать этот факт негативно, что неблагоприятно скажется на стоимости акций компании. Но BaFin узнала об уходе директора и сокрытии данного факта. В результате, регулятор обязал компанию предать огласке данный факт, да еще и оштрафовал на 300000 евро.

СТАТЬЯ: ПАММ СЧЕТА

BaFin тогда руководствовались одним: держатель акций должен знать обо всем происходящем, и уже самостоятельно решать, стоит ли ему избавиться от акций, или продолжать держать их.

Вообще, BaFin многие ценят за его принципиальность, так как независимо от масштабов компании, ей все равно придется отвечать в том случае, если на лицо будут факты явных нарушений. И даже крупная организация не будет в состоянии уйти от ответственности, если регулятор за нее возьмется.

ДЕЛАЕМ ВЫВОДЫ

Как Вы уже поняли, BaFin имеет достаточно большое количество обязательств, но по справедливости отметим, что справляется с ними он замечательно. Безусловно, у данного регулятора весьма агрессивная манера контроля в лице внезапных проверок, но она дает свои плоды.

Конечно, многим компаниям подобный радикальный подход может придти не по нраву, тем не менее, он позволяет в значительной мере снизить вероятность несанкционированных действий. Посудите сами, ведь никому не захочется постоянно платить штрафы.

BaFin

Да и, естественно, регулятор всегда предает огласке факты нарушений, а это, в свою очередь, очень сильно может бить по репутации нарушителя. В этом бизнесе именно репутация является важнейшим ресурсом, потеряв который, восполнить уже практически нереально. Очень многие компании, которые работают достаточно давно и имеют хорошую репутацию, предпочитают работать честно. Ведь это проще, чем запятнать свое имя, а потом уже доказать что-то целевой аудитории будет практически нереально!

1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд (3 оценок, среднее: 5,00 из 5)
Загрузка...